海外券商Zecco开户步骤详解

最近绿角注意到，Zecco这家股票交易比Firstrade还要便宜的美国券商。主要的卖点在于账户余额在2500USD以上的话，每个月可以有十次的免费股票交易。对于指数化投资人来说，可以利用的地方，在于这家券商让定期买进ETF的成本大幅减低，变成即使投入金额不大，也是一个可行的方案。

以下简介开户流程。

先到这个页面，是Zecco券商的主页面，点下Open An Account按钮。或是你有收到推荐信的话，点选信中Take a look之后的连结开始开户程序。

第一步，要先注册成为myZecco member。填入你想使用的名称(myZecco User Name)，密码(Password)，再次确认密码。电邮地址，再次确认电邮地址。接下来选择你是否要接受来自Zecco的电子邮件新闻(Accept E-mails from Zecco)，接受与否都没关系。再来勾选Terms of Service方框，代表你接受券商的服务条款。

注册成为myZecco成员的用意在于让客户可以参与券商网页中投资论坛的讨论。我觉得这家券商认为客户间的讨论是他们的卖点之一，所以这个注册过程变成开户的必经程序。

接下来点Open An Account继续开户步骤。

在接下来的页面，Title请选合适的称谓，看你是先生，女士还是小姐。First Name请填入名字。Last Name请填入姓氏。E-mail请填入电子邮件地址，并再确认一次。页面下方选择账户类型，看你是要个人账户(Individual Account)或是联名账户(Joint Account)，请勾选。退休账户(Retirement accounts)的选择和我们外国人没有关系，就留白。然后按Next钮，进到下一个页面。

要先输入居住地址。在Address处键入英文住址，City处键入城市名，Country选Taiwan。假如你的收件地址不同于居住地，勾选My mailing address is different，就会出现另一个窗体让你填写。不知道居住地的英文地址，可以上邮政总局的这个网站。选”常用查询”中的，"中文地址英译"，可以迅速得到解答。

Home Phone，住家联络电话可以填886然后看你在台湾那里。假如是台北，就是8862后面接连络处的电话。台中，就是8864，高雄8867，以此类推。号码中间不要有横线。

个人数据(Personal Information)，以公元月/日/年方式填入出生日期。Citizenship对一般台湾开户者来说，是选Non-US citizenship with international mailing address and No US social security number这项。Country of Citizenship这项就选Taiwan。Marital status请选择婚姻状况。Government ID Type请选Passport。Government ID Number请填入身份证字号。Expiration Date则以公元月/日/年方式填入护照的”效期截止日期”。

接下来选择你个人的就业状况(Employment Information)，是雇员(employed)、退休(Retired)还是学生(Student)就直接勾选。雇员的话，页面还要填入公司名称、地址等数据。目的在确认你的收入，与美国有无关系。

再来是个人金融状况，请直接选择个人的年收入(Annual Income)、资产总值(Net Worth)和流动性资产总值(Liquid Net Worth)，还有收入来源。Are you subject to backup withholding这个问题，请选No。

Trading experience交易经验方面，看你是不是一个专业交易员，直接勾选回答。股票(Stocks)、选择权(Option)、债券(Bonds)、共同基金(Mutual Funds)等的交易年资再依个人经历填入。

Bank Reference则填入一个你比较常往来的银行名字。譬如富邦银行(Name)，某某分行(Branch)，自那天开始开户(Account open since)，逐一填入即可。

最后Affiliation四个问题，分别问申请人与其近亲是否与证券业有关、是否是上市公司经理或大股东、是否为政府高级官员。一般人答案是三个No。假如不是，请依状况作答。最后一题，则问申请人是否与Zecco券商或金融机构有关联，一般没有关联就选No, not affiliated。

然后按Next。假如这一个页面有漏填的数据，会出现一个提示页。缺数据的字段标题会变成红色，再依指示填入即可。

接下来是账户信息部分(Account Information)。网页会询问你的账户目标，看你是投机(Speculation)，资本保值(Preservation of capital)、收入(Income)、成长(Growth)或是积极成长(Aggressive Growth)，请勾选。

如何汇入资金部份，则看你是要用转帐(Wire transfer)或由其它券商转入(Transfer from a brokerage)，请勾选。

选择权(Option)和借款(Margin)方面，则看投资人有无这方面需要来勾选。

接下来有一份不短的客户同意书和隐私权政策条款，请阅读后勾选同意。然后进下一步。

过来是个人资料的总结页面，请全部再确认一次。确定数据无误后，在最下方有一个姓名和日期栏，请照字段下方的字键入(大小写要和提示的字完全一样)。然后点Complete。

接下来进入文件处理。一定要的文件有三个，分别是签名的Customer Account Application，W-8BEN form和护照影本(照片那页)。Customer Account Application和W-8BEN form在这个页面都有连结。连过去，把它们印出来。其中Customer Account Application有10页的长度，签名页在第10页。你会发现第10页中间和最下方都有签名栏。我们只要管最下方的就可以了，中间的部分不用签。Signature就照第9页印出的英文姓名签，Date就签当天日期，最后有个Print Name，以正楷书写你的英文姓名。(签名草写没关系，Print Name就要一个一个字写。)

这些文件要寄到券商，地址如下。

Zecco Trading
P.O. Box 4328
Ontario, CA 91761

文件寄到美国需时较久。假如你希望账户马上可以用，可以将上述文件传真或扫描后email给券商，户头可以很快启用。但这三份文件，还是要寄过去。

在自己的电子邮件信箱，你会收到一封信，Zecco表示已经收到你的账户申请。在他们收到你的文件之后，会再寄封信通知你的账户已经申请成功(Zecco作业有点久，从寄信那天到他们通过，可能会需要到20天的时间。)，里面会有Trading key，就可以用这个trading key登入交易账户了。

(PS. Trading key这个名称有点难懂，简单说，就是登入密码。我们这些外国人开户通过后，预设的登入密码是999加账户号码后四位。登入后，还会有NASDAQ和Penson的两份网络同意书，把它要的基本资料填进去，勾选同意后，就可以正式进入交易画面了。)

汇钱资料如下
Bank Name: JP Morgan Chase
Bank Address: 277 Park Ave, New York, New York 10172
ABA: 021000021
SWIFT Code: CHASUS33
Acct: 066600030
FBO: Penson Financial Services
FFC:”账户持有人之英文姓名” 与”Zecco账户号码(Trading account number)”

账户开好又有钱后，就可以开始买卖了。

这家券商和Firstrade不同的地方在于，它完全没有中文。不过假如投资人已经有海外券商户头，使用全英文接口的Zecco，应不成太大问题。

PS.这家券商和Firstrade一样有推荐制度。被推荐人可以拿到一本Bo Burlingham 所写的Small Giants: Companies that Choose to Be Great Instead of Big 电子书。推荐人则可以拿到$50。想被推荐的读者，请留下e-mail即可。

免责声明。这篇文章仅表作者个人开户经验，不应视为海外券商之招揽。虽该证券商为SIPC成员，但投资人应自行就该机构之可靠性进行查证。作者不保证该公司之安全。任何投资行为需完全自行负责。

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