2008年2月6日星期三

海外券商Firstrade定期定额投资步骤详解(Dollar Cost Average Service provided by Overseas Brokers)

这篇介绍如何使用海外券商进行基金定期定额投资。

首先要到这个网址,也就是Firstrade的表格中心,下载一份名为共同基金定期投资计划申请表的pdf文件。把它打印出来。

首先要填写的是这个部份,就是账户基本数据。





请填上自己的姓名、账户号码、地址、电话等基本数据。


再来这里要填入投资那些基金,每次多少钱。最左边那栏就是你每次要投入的金额。值得注意的一点是,虽然表格上说最低50美金,但实际上最低要多少钱,是基金公司决定的。请详细查阅该基金的公开说明书,确定最低投资金额后,再行填写。譬如Vanguard的基金,定期投资至少都要100美金。

左边数来第二栏,填基金全名。是英文全名。请一字不漏的填上去。左边数来第三栏,就是基金简称。这个英文简称,在公开说明书或网络上都很容易找到,请填上去。最右边那栏,是买进方式。定期买基金,就是NAV(Net Asset Value)。你可以勾选NAV那栏,或者你不勾选,Firstrade也会自动帮你设定为NAV买进。


这里也很重要,标明你要在什么时候投资。有两种写法。一个从12个月份中勾选你要投资的月份。所以,假如你要每年的一、二、五、九、十二月”定期”投资,这张表格也可以帮你办到。另一种写法,就是比较规律一点,勾选看你是要每月Monthly,每季Quarterly,还是每半年投资一次。在你想要的周期上打勾就可以了。

再来要填入你该月份希望买进的日期,譬如你要在26号买进,那就写26th of the month。生效日,看你希望这个计划何时开始生效。譬如你要它从2007年九月开始有效,你就填09/01/2007,以公元月日年的方式填入。填这个日期时,请考虑此定期投资表格寄到美国所需时间。结束日期,就是这个计划执行到什么时候停止。假如你希望它一直执行下去,等日后要变动再说,那么这栏请留白不填。

值得注意的是,这里填入的投资周期将适用于你在表格上方填入的所有基金。所以假如基金A你要每月投资,基金B你要每季投资,请分开成两张定期投资表格填写。你需要多少种定期投资周期,就要填几份表格。


最后写付款方式。对一般台湾的开户者来说,最常用来买基金的钱,就是直接从海外券商的现金户头里扣款。这时你只要在这个区块里大方填入,”Use the cash in my account to cover the purchase”即可,其它都不用做。假如你拥有美国银行的户头,想要从该美国银行自动转帐到券商进行投资扣款,你就必需依照字段指示填入相关数据。


最后不要忘记签名和写上日期。

这个表格要邮寄到美国给Firstrade。我个人的经验,Firstrade收到之后,券商的ACH部门会寄一封e-mail说收到定期投资计划了,但没办法建立自动转帐。(ps,ACH就是管自动转帐的部门)这时你只要给他们回信,再次确认你是要用Cash in my account to cover the purchase,就可以了。

完成这些后,你就可以享有海外券商的定期投资服务了。最后一点提醒,大多美国的基金,都要先有初始投资(Initial investment),之后才能定期定额。换成比较通俗的说法,就是要先单笔,之后才能定期定额。不是你都没买过该基金,完成以上手续,就能开始定期投资。

免责声明。这篇文章仅表作者个人经验,不应视为海外券商之招揽。虽该证券商为SIPC成员,但投资人应自行就该机构之可靠性进行查证。作者不保证该公司之安全。任何投资行为需完全自行负责。

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