海外券商Firstrade定期定额投资步骤详解(Dollar Cost Average Service provided by Overseas Brokers)

这篇介绍如何使用海外券商进行基金定期定额投资。

首先要到这个网址，也就是Firstrade的表格中心，下载一份名为共同基金定期投资计划申请表的pdf文件。把它打印出来。

首先要填写的是这个部份，就是账户基本数据。





请填上自己的姓名、账户号码、地址、电话等基本数据。


再来这里要填入投资那些基金，每次多少钱。最左边那栏就是你每次要投入的金额。值得注意的一点是，虽然表格上说最低50美金，但实际上最低要多少钱，是基金公司决定的。请详细查阅该基金的公开说明书，确定最低投资金额后，再行填写。譬如Vanguard的基金，定期投资至少都要100美金。

左边数来第二栏，填基金全名。是英文全名。请一字不漏的填上去。左边数来第三栏，就是基金简称。这个英文简称，在公开说明书或网络上都很容易找到，请填上去。最右边那栏，是买进方式。定期买基金，就是NAV(Net Asset Value)。你可以勾选NAV那栏，或者你不勾选，Firstrade也会自动帮你设定为NAV买进。


这里也很重要，标明你要在什么时候投资。有两种写法。一个从12个月份中勾选你要投资的月份。所以，假如你要每年的一、二、五、九、十二月”定期”投资，这张表格也可以帮你办到。另一种写法，就是比较规律一点，勾选看你是要每月Monthly，每季Quarterly，还是每半年投资一次。在你想要的周期上打勾就可以了。

再来要填入你该月份希望买进的日期，譬如你要在26号买进，那就写26th of the month。生效日，看你希望这个计划何时开始生效。譬如你要它从2007年九月开始有效，你就填09/01/2007，以公元月日年的方式填入。填这个日期时，请考虑此定期投资表格寄到美国所需时间。结束日期，就是这个计划执行到什么时候停止。假如你希望它一直执行下去，等日后要变动再说，那么这栏请留白不填。

值得注意的是，这里填入的投资周期将适用于你在表格上方填入的所有基金。所以假如基金A你要每月投资，基金B你要每季投资，请分开成两张定期投资表格填写。你需要多少种定期投资周期，就要填几份表格。


最后写付款方式。对一般台湾的开户者来说，最常用来买基金的钱，就是直接从海外券商的现金户头里扣款。这时你只要在这个区块里大方填入，”Use the cash in my account to cover the purchase”即可，其它都不用做。假如你拥有美国银行的户头，想要从该美国银行自动转帐到券商进行投资扣款，你就必需依照字段指示填入相关数据。


最后不要忘记签名和写上日期。

这个表格要邮寄到美国给Firstrade。我个人的经验，Firstrade收到之后，券商的ACH部门会寄一封e-mail说收到定期投资计划了，但没办法建立自动转帐。(ps，ACH就是管自动转帐的部门)这时你只要给他们回信，再次确认你是要用Cash in my account to cover the purchase，就可以了。

完成这些后，你就可以享有海外券商的定期投资服务了。最后一点提醒，大多美国的基金，都要先有初始投资(Initial investment)，之后才能定期定额。换成比较通俗的说法，就是要先单笔，之后才能定期定额。不是你都没买过该基金，完成以上手续，就能开始定期投资。

免责声明。这篇文章仅表作者个人经验，不应视为海外券商之招揽。虽该证券商为SIPC成员，但投资人应自行就该机构之可靠性进行查证。作者不保证该公司之安全。任何投资行为需完全自行负责。

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