海外券商Firstrade开户步骤详解

本篇以作者最熟悉的Firstrade为例，以一个非居住在美国的外国人(Non-resident alien)开个人账户的状况来做说明。

开新账户，请点选此网址。

点选你是怎么知道Firstrade的。假如有人推荐你开户的话，可填入优惠密码，没有也没关系。再来点右下角的”我不是美国居民”。

接下来进入账户申请表，请勾选”个人账户”。融资，期权交易方面，看个人有无需要来勾选。不需要就留白。如何将资金存入，选电汇。(或其它你可用的管道)

接下来，请记得用英文填写。

称谓，就看你是先生、小姐还是太太，选个合适的。分别填入名字和姓氏，要和护照上的一样。中文名不会有Middle name，空白即可。主要联络电话可以填886然后看你在台湾那里。假如是台北，就是8862后面接连络处的电话。台中，就是8864，高雄8867，以此类推。号码中间不要有横线。备用电话，可有可无。电子邮件信箱一定要填，日后假如发送电子邮件确定交易，都会寄到这个信箱。生日以公元月日年的方式填入。就业状况和国籍直接从拉下式选单选择即可。

地址有两行，第一行不够写，可以写到第二行。这是永久居住地址。假如你要另一个地址来收信，勾”请将账户相关信件寄到另一个地址”，就会跑出字段让你填写。不知道居住地的英文地址，可以上邮政总局的这个网站。选”常用查询”中的，"中文地址英译"，很快就可以得到解答。

接下来，假如你是受雇员工的话。申请过程中要填你公司的名称和地址，还有你工作类型。我个人猜测，它这样的目的，是要确认申请人的工作和美国本土有无关连。一格格填入即可。

再来，头两个问题，是看账户申请人和上市工司或证券商有无关连。一般人都勾选”否”即可。投资背景的问题，看你的投资目标是资本保值、收入、成长还是投机。你的投资经历如何。这只是一些调查式的问题，还有下方的年收入、个人资产净值等问题，用美金大略估算一下，选下去就OK了。

接下来会有个画面，请你检视刚才填入的数据正确与否。请详细看过一次。不对的地方，可以在此修改。

再来是个同意以email方式接受通知的同意书。以方便、环保和省钱的观点来看，以e-mail来收发成交讯息，是个很不错的选择。(纸本成交通知要收钱。)

再来又是个同意书画面。大意是你同意Firstrade的交易规范。同意在Firstrade的交割公司ADP clearing开现金账户。同意日后有争执时，以协调方式处理。(美国券商都是这样。)假如都OK了，选同意。

接下来会问你有没有Firstrade的ID和密码。假如没有的话，会进入一个新密码和ID的设定画面。完成它。不过刚注册的第一天，你用你的新ID和密码去login是上不去的。这是正常现象。

过来在线开户部份就几乎都要完成了。剩下的要邮寄三份文件。分别是护照影本、W-8BEN表和电子交易服务合约。后面这两个表格，在开户的最后画面有按纽，按下就可以印出。或者在Firstrade的首页，也有表格下载区，可以找到pdf档，再印出来。请依指示填写完成，加上自己的护照影本，寄到纽约的Firstrade，你就有一个可在线交易的美国券商户头了。

免责声明。这篇文章仅表作者个人开户经验，不应视为海外券商之招揽。虽该证券商为SIPC成员，但投资人应自行就该机构之可靠性进行查证。作者不保证该公司之安全。任何投资行为需完全自行负责。

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