使用海外券商服务应注意事项

这篇讲与海外券商往来，应注意的一些小细节。

第一、应定期收到对账单。

有的券商是一个月寄发一次，有的是一季寄发一次对账单。不管频率如何，这些通知都应该要准时收到。有的海外券商，会寄发pdf或是word文件到客户的电子邮件信箱中，这些档案应该备份留存。对账单有延迟寄发的现象，客户应要求券商解释。有迟迟收不到对账单的状况，要考虑券商运作是否出问题了。

第二、所有交易明细应留底

买入或卖出证券，券商都会寄一个成交确认通知给客户，不论是纸本或是电子文件，这些都应该建档留底。交易明细应经过确认。金额、执行日期、买或卖出股数都应正确无误。有任何异常，应跟券商反应。不仅是卖一万的股票，券商只给你八千，要反应。卖一万的股票，券商给你一万二，也要反应。奇怪的地方，往往就是问题的征兆。

第三、小心授权

唯有账户持有者才可以调动账户内的资金和证券。不是客户的意思，账户却有动作，是绝对要查证清楚的现象。

第四、确认该券商为当地合法执业之组织

这里说的海外券商常指的是美国的券商。要进行这项确认，最简单的方法就是去美国证券投资人保护公司网站http://www.sipc.org/index.cfm，查询这家券商是否为成员之一。开户前要确认，开户后也要定期确认。券商退出当地券商联合组织，往往不是一个好的现像。

假如投资人是开英国或是其它国家的券商交易户，原则不变。找到当地券商联合组织的网站，看这家券商是否是登记有案的业者。

第五、不仅是券商要确认，交割公司也要确认

有的券商，交割业务是委外经营的。像Firstrade就是。它之前的交割业务是给ADP clearing承做，最近ADP clearing改名叫Ridge clearing。投资人也要确认这个中间经手的交割公司也是登记有案的合法业者。

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